Liebe Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartner,

wir möchten das Thema bezüglich Verkaufsaufträge vom Kunden noch mal mit Beispielen aufgreifen :

Verordnung:
Wir möchten Sie auf den Artikel 54 der Delegierten Verordnung 2017/565 hinweisen. Diese regelt die Vorgehensweise der Eignungsbeurteilung und Eignungsberichte bei der Anlageberatung.

Absatz 12 verpflichtet uns dem Anleger:

“einen Bericht mit einem Überblick über die erteilten Ratschläge und Angaben dahin gehend zukommen zulassen, inwiefern die abgegebene Empfehlung zum betreffenden Kunden passt, was auch Informationen darüber einschließt, inwieweit sie den Zielen und persönlichen Umstände des Kunden hinsichtlich der erforderlichen Anlagedauer, der Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden, sowie seiner Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit gerecht wird.”

Die Dokumentation dieser Überprüfung befindet sich bei uns in der “Protokollierung der Anlageempfehlung durch den Berater” (Teil des Gesprächsprotokolls/Anlegerprofils bzw. der Beratungsmappe).

Bitte beachten Sie, dass diese gesetzliche Verpflichtung nicht auf “Kauf-Aufträge” beschränkt ist, sondern auch bei Verkaufsempfehlungen zu berücksichtigen ist.

Beispiel:
1: Der Kunde möchte verkaufen und Sie beraten bzw. empfehlen dem Kunden ein gewisses Produkt. In diesem Fall muss eine Beratungsmappe erstellt werden und im Gesprächsprotokoll Ergebnis-> Besprochene Wertpapiere ist die „Begründung Empfehlung / Anmerkungen“ auszufüllen.

2: Kunde möchte Produkt A verkaufen und teilt Ihnen das mit. In diesem Fall ist dies eine Vermittlungsmappe. Da der Kunde Ihnen mitteilt, was verkauft werden soll ohne Beratung oder Empfehlung

 

Abwicklung im MSC:

 

 

Abwicklung im smartMSC:

 

 

3: Kunde leitet Ihnen einen Verkaufsauftrag zur Weiterleitung weiter (hier ist keine Beratung bzw. Vermittlungsdokumentation zu erstellen).
In diesem Fall würden wir Ihnen empfehlen, dies im Dokumentenarchiv zu dokumentieren. (z.B. Mail vom Kunden hochladen)

Achtung:
Bei der “Begründung Empfehlung / Anmerkungen” sind Texte wie “Verkauf” und “Umschichtung” alleine nicht ausreichend.

Anbei Beispieltexte:

  • auf Kundenwunsch
  • Risikoüberschreitung
  • Umschichtung da Closing bzw. Softclosing
  • FI wird verschmolzen mit anderen FI – welches nicht entspricht
  • FI ist gut gelaufen – Gewinne absichern in geringere SRI
  • FI ist schlecht gelaufen – Umschichtung in ein anderes FI

 

Ihre FinanzAdmin Team